新规简化涉案冻结资金追讨流程 警方依规首起返还45.6万元 2016年11月14日

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新规简化涉案冻结资金追讨流程 警方依规首起返还45.6万元

  如果遇到诈骗,受害人最希望的当然是早日拿回被骗的钱款,可是这往往需要经过警方破案、法院审理等漫长的过程。今年9月,银监会和公安部最新出台了涉案冻结资金返还的新规,简化了返还程序,而最近,厦门警方就将一笔45.6万元的被骗资金,返还受害人,这也是我市首起依据新规、成功返还冻结资金的案例。

  钟女士是我市一家公司的财务人员。9月13日上午10点多,她在公司高层的QQ群里,收到了总经理发来的信息。总经理以签订的合同不符合要求为由,让她将公司账户上的78.6万元,汇到另一个银行账号。而让钟女士没想到的是,这个她在几天前才加入的公司高管QQ群,其实都是骗子们假扮的,

  市民 钟女士:一会就有一个截图过来,就说对方又转了多少钱,在他的个人账上,后面又过了一会,他说他详细看了合同说合同不能签,说钱要及时返还给对方。他到时候开完会回来,再给我补签这些协议。我就按照对方的帐号转出去了。

  汇款后,钟女士与总经理电话联系,才发现被骗了,于是赶紧报警。

  接报后,厦门市反诈骗中心立即启动紧急止付程序,经查询发现,诈骗分子在收到钱款后的第13分钟,便将其中的33万元,转账到另一张农业银行卡,驻点银行工作人员,立即对这笔资金进行冻结。在反诈骗中心的快速反应下,该案中78.6万元被骗资金被全部冻结。

  之后专案组在调查中发现,诈骗分子的开户行分别在广州和南宁,并且都是9月初新开的卡。就在这时候,银监会和公安部出台了《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》,简化了追讨银行冻结资金的流程。规定明确:电信诈骗资金冻结,以溯源返还为原则。比如,冻结账户里只有单笔汇款记录,可直接溯源被害人的,可以直接返还给被害人。而钟女士的这起案件,就正好符合这个条件。于是专案组马上奔赴广州,与当地银行进行沟通,经过两个星期的努力,11月7日,钟女士拿到了第一笔追讨回来的45.6万元。目前,专案组正在与广西的银行沟通,追讨剩余的33万元。

  市公安局同安分局刑侦大队诈骗犯罪侦查中队 洪兴发:规定说只要资金权属明确,然后事实清楚的话,就可以直接通过银行这边,把钱直接返还给被害人,那以往的话,要有抓到嫌疑人,要破案才能通过法院判决,才能把钱返还给被害人,那这个是缩短了返还的时间,程序上比较简捷。

  市民 钟女士:真的,真的,真的非常感谢,我也没想到这么快第一笔就回来了。

  根据统计,市反诈骗中心自去年7月成立以来,共成功止付冻结5000多万元,但返还到受害人手中的,只有214万元。而这一新政的出台,将给以后追讨涉案的冻结资金提供有利保证。

  市公安局同安分局刑侦大队诈骗犯罪侦查中队 洪兴发:文件出台以后,我们现在也是在探索着执行这个文件。这个是一个突破口,我们接下来跟银行,还有我们公安局这边,会有一个更成熟的操作流程。

  (新媒体编辑:罗惠) 

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