诈骗赃款转移从银行延至第三方支付机构 多方合作速查止付 2018年02月02日

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诈骗赃款转移从银行延至第三方支付机构 多方合作速查止付

  如何把骗到手的钱取出来,对于骗子们来说是完成骗局的最关键一步。现在,骗子们不再只依靠ATM机把赃款取现,而是转向利用第三方支付机构进行赃款的转移。那么,他们是怎么操作的呢?一起来了解。
  去年6月,市民张女士在家中接到一个自称厦门市公安局民警的电话,声称张女士涉嫌一起重大的经济案件,要求张女士配合警方的秘密调查。不仅如此,对方还向张女士的手机发送了一张印有张女士的照片和个人信息的所谓通缉令,看到这张图片,张女士一下慌了神,随后她便一步步按照骗子的要求,将所有资金都转到同一张银行卡上,并把收到的验证码告诉了对方。几天后,当张女士再次拨打对方的电话时,发现已关机,而自己账户里的五万块钱也不翼而飞了。张女士这才意识到上当受骗了。
  市反诈骗中心民警 洪恒亮:(骗子)准备了更多所谓的作案的工具,有受害者个人信息的所谓的通缉令和财产冻结令,这些主要还是为了增加诈骗的欺骗性和逼真性,为后续最终的实施诈骗做一个准备。
  接警后,警方根据张女士提供的情况,迅速与银行方面取得联系,并追查被转移资金的流向,发现除了一部分被转到其它账户的银行卡外,还有一大部分被转到了第三方支付平台。然而由于电子银行及第三方支付机构交易的具体信息需要更高的查询权限,警方一时无法追踪,这也给进一步追查这笔被骗钱款的下落带来了难题。警方表示,如今骗子利用第三方支付机构转移赃款,使得受害人的钱款流向更加复杂,为案件侦破带来不小的挑战。
  多方合作速查止付 有效挽回群众经济损失
  据统计,2017年,我市警方全年发起止付的案件共计3660起,占全年诈骗案件数量的七成,而其中通过第三方支付机构进行资金转移的案件就达65.76%,为了快速有效地拦截诈骗资金成,去年八月,市反诈骗中心与市银监局、中国人民银行厦门市中心支行合作,联合我市13家银行,推进银行电子数据快速查询机制,提升了银行方面的反馈速度,与此同时,警方也同第三方机构达成合作协议,提高第三方支付机构快速反应能力,辅助警方在第一时间掌握从银行账户分流出到第三方支付机构的资金流向、账户信息以及冻结工作。至今已成功止付涉案金额达3599.3万元,有效地挽回了群众的经济损失。
  (新媒体编辑:李珂)

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